I servizi antiriciclaggio come il monitoring AML offrerto da StartKYC sono strumenti fondamentali perchè la prevenzione del riciclaggio di denaro non si esaurisce con una valutazione del rischio una tantum nella fase di onboarding del “ciclo di vita” di un cliente. Se il rapporto d’affari è continuativo, i soggetti impegnati in questo rapporto sono tenuti per legge a monitorare i clienti per individuare rischi sospetti che potrebbero indicare o condurre ad attività di riciclaggio di denaro.

Con StartKYC, il servizio antiriciclaggio di monitoring è incluso in ogni pacchetto standard. Ciò significa che, senza alcun costo aggiuntivo, gli utenti possono rimanere aggiornati sui cambiamenti dello stato di rischio dei loro clienti, personalizzare i criteri di monitoraggio per controllare solo i rischi rilevanti per la loro attività e stabilire le priorità in base all’importanza assegnata.

Servizi antiriciclaggio: cosa comprende il monitoraggio di StartKYC

I rapporti commerciali e di affari sono dinamici, le persone cambiano, le circostanze e le situazioni cambiano e di conseguenza anche i livelli di rischio. Il servizio di monitoraggio StartKYC mantiene costantemente aggiornate tutte le informazioni e i documenti compilati durante le prime fasi del rapporto commerciale, in modo da registrare e aggiornare qualsiasi modifica dello status del cliente.

Il sistema consente inoltre al soggetto interessato di attivare avvisi specifici in base a criteri particolari. Ad esempio, se per il soggetto è importante sapere se o quando un certo cliente diventa una PEP, è possibile implementare un trigger in modo che il soggetto venga automaticamente avvisato se e quando ciò accade.

Qualsiasi cambiamento nel profilo del cliente può semplicemente significare un aumento o una diminuzione del livello di rischio assegnato al cliente stesso durante lo screening antiriciclaggio iniziale, ma può anche significare che è necessario adottare maggiori precauzioni e disposizioni per quanto riguarda l’attività del cliente e la sua relazione con il soggetto interessato.

Tra i servizi antiriclaggio, lo strumento di monitoraggio StartKYC assicura la conservazione di dati accurati e garantisce che, con il passare del tempo, la classificazione del rischio del cliente venga aggiornata come richiesto dalla normativa antiriciclaggio.

Con quale frequenza avviene il monitoraggio?

La frequenza del monitoraggio di un cliente dipende dal profilo/rating di rischio assegnato al cliente durante lo screening iniziale antiriciclaggio da parte del soggetto interessato. Ciò consente un approccio personalizzato, che permette all’utente di monitorare i dati con la frequenza che ritiene necessaria e di concentrare le risorse su alert e indicatori che presentano un rischio antiriciclaggio più elevato.

StartKYC non limita i suoi utenti allo screening delle PEP e delle sanzioni, ma fornisce una piattaforma che consente all’utente un monitoraggio continuo che esegue ricerche giornaliere su persone ed entità rispetto a un’ampia gamma di databases che includono:

• Sanzioni globali
• PEP glibali
• Regolatori finanziari globali
• Fonti globali di media avversi
• Charities Commission di Inghilterra e Galles
• Liste di insolvenza e bancarotta
• Database dei manager e amministratori interdetti