Negli ultimi anni, il settore dei pagamenti ha subito una serie di cambiamenti. Con l’incredibile modernizzazione, il cloud computing e il boom dell’iGaming e dell’e-Commerce, le aspettative delle persone nei confronti dei servizi di pagamento sono aumentate considerevolmente. Come prevedibile, questo ha portato anche a un maggiore controllo normativo dell’intero settore dei servizi di pagamento.
In termini di rischio, i pagamenti online sono tra quelli a rischio significativamente elevato, poiché le transazioni online possono essere facilmente mascherate e utilizzate come veicolo per frodi e riciclaggio di denaro. Senza i giusti strumenti KYC e AML automatizzati, la lotta alle frodi e al riciclaggio di denaro in questo ambiente può rivelarsi molto impegnativa.

Automatizzare i controlli per l’antiriciclaggio per gli operatori dei servizi di pagamento

Inoltre, la velocità con cui vengono elaborati i pagamenti significa anche che gli operatori del settore devono aumentare l’efficienza del loro programma antiriciclaggio, nonché dei loro sistemi di screening e monitoraggio costante, investendo per forza nell’automazione.

L’automazione dei processi screening clienti e antiriciclaggoo aumenta la capacità di onboarding dei clienti e la crescita del business. È anche l’unico modo in cui i soggetti interessati possono assicurarsi che i loro controlli siano al passo con i livelli di rischio in costante aumento, pur rimanendo agili, dinamici e di facile accesso.

I soggetti del settore “payment” comprendono società emittenti di carte di pagamento, acquirer, fornitori di portafogli elettronici, fornitori di servizi di pagamento, money transfer e molto altro. Tutti questi fornitori di servizi sono obbligati per legge a rispettare le esigenze di conformità normativa in vari momenti dell’interazione con il cliente: al suo ingresso, durante il trasferimento di fondi, quando si verificano cambiamenti nel profilo del cliente stesso e/o nei suoi modelli di transazione.

Gli strumenti di screening KYC di StartKYC aiutano nei controlli antiriciclaggio gli operatori dei servizi di pagamento e consentono loro di rispettare le esigenze di conformità normativa con un minimo sforzo, evitando così sanzioni e il rischio di una possibile perdita di reputazione e credibilità.

Il nostro sistema automatizzato online vi permette di:

• Eseguire uno screening dei clienti rispetto a liste di sanzioni internazionali, liste di terroristi, origini ad alto rischio, PEP (Persone Esposte Politicamente) e media avversi.
• Eseguire uno screening antiriciclaggio continuo dei clienti
• Eseguire valutazioni del rischio antiriciclaggio sui dati dei clienti

StartKYC offre funzionalità di sistema complete in tutti i suoi pacchetti. Ciò significa che ogni fornitore di servizi di pagamento ha accesso a tutti gli strumenti di customer due diligence, rendendo più semplice l’adempimento degli obblighi di CDD. StartKYC supporta inoltre il tuo processo di automazione delle operazioni attraverso un’integrazione API semplice e veloce, supportata da un’assistenza tecnica continua.

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