Chi opera nel riciclaggio di denaro trova modalità sempre nuove e sempre più raffinate, per questo le norme antiriciclaggio sono state ampliate e diversificate e oggi si applicano alle transazioni di vendita ad alto valore, come le vendite di immobili, gioielli e automobili di lusso. Ciò significa che, proprio come le banche e le altre istituzioni finanziarie, anche le agenzie immobiliari e le imprese che si occupano di transazioni ad alto valore sono ora soggette alle stesse norme antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML/FT).
Per queste aziende i costi di implementazione dei processi di due diligence dei clienti possono essere decisamente elevati, ma StartKYC offre una soluzione vantaggiosa, con un sistema automatizzato conveniente e facile da usare.

La conformità alle normative antiriciclaggio è richiesta dalla legge

L’errore più grande che gli agenti immobiliari e i venditori di beni ad alto valore possono commettere è quello di sottovalutare le possibilità di essere presi di mira dalle autorità di regolamentazione. Non importa quanto piccola sia l’attività, si può sempre essere oggetto di indagini e controlli per verificare la conformità alle normative antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML/FT).
È inoltre un errore comune degli agenti immobiliari quello di affidarsi a terzi, come notai o banche, per i controlli antiriciclaggio e antiterrorismo. La responsabilità di condurre questi controlli ricade infatti interamente su di loro, non su eventuali terzi coinvolti.

Secondo l’AIFU, qualsiasi persona fisica o giuridica che commercia in beni di varia natura e le cui transazioni comportano pagamenti in contanti per un importo pari o superiore a diecimila euro (10.000 euro), indipendentemente dal fatto che la transazione sia effettuata in un’unica operazione o in più operazioni apparentemente collegate, è soggetta alle norme antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML/FT).

Il riciclaggio di denaro attraverso le transazioni immobiliari e di vendita ad alto valore è particolarmente popolare tra i riciclatori di denaro perché non solo queste transazioni aiutano a ripulire rapidamente il denaro sporco, ma forniscono anche un investimento relativamente sicuro.
Per ridurre il rischio di riciclaggio di denaro, è necessario effettuare delle valutazioni sui clienti e sulle transazioni. Questi controlli hanno lo scopo di rendere il più difficile possibile per i criminali riciclare i fondi guadagnati attraverso attività illegali e di contribuire quindi alla lotta contro il riciclaggio di denaro. Per questo motivo, gli agenti immobiliari e i venditori di beni ad alto valore sono obbligati per legge a condurre valutazioni basate sul rischio e a implementare misure di riduzione del rischio.

Strumenti di conformità facilmente accessibili per gli obbligli antiriciclaggio del settore immobiliare

I nostri strumenti di screening KYC e antiriciclaggio online aiutano i soggetti del settore immobiliare e quelli coinvolti in altre vendite di alto valore a rispettare le esigenze di conformità normativa.

Se sei un soggetto obbligato per legge a eseguire una serie di controlli e verifiche sui tuoi clienti, StartKYC ti fornisce strumenti perfetti, facili da usare e completamente automatizzati, che ti consentono di fare tutto questo in pochi clic:

1. Eseguire lo screening dei clienti rispetto alle liste di sanzioni internazionali, alle liste di terroristi, alle origini ad alto rischio e ai PEP (Politically Exposed People).
2. Eseguire uno screening antiriciclaggio continuo dei clienti
3. Mantenere aggiornati tutti i registri ai fini dell’antiriciclaggio

StartKYC offre funzionalità di sistema complete in tutti i suoi pacchetti. Ciò significa che ogni utente ha accesso a tutti gli strumenti di customer due diligence, facilitando l’adempimento degli obblighi di CDD. StartKYC supporta inoltre il vostro processo di automazione delle operazioni attraverso un’integrazione API semplice e veloce, supportata da un’assistenza tecnica continua.

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